Door uw bank-, lening- en creditcardrekeningen aan elkaar te koppelen, kunt u uw geld eenvoudig budgetteren met Geld in Excel. Als u Money al in Excel hebt ingesteld, maar er nog niet veel tijd aan hebt besteed, kunt u hier het beste van maken.
Meld u aan en werk geld bij in Excel
Money in Excel bestaat uit een sjabloon met een invoegtoepassing. Het biedt geen directe internetverbinding die op de achtergrond wordt uitgevoerd. Dus hoewel u uw accounts verbindt en het bestand opslaat, moet u zich telkens wanneer u het opent, aanmelden. Bovendien moet u het handmatig bijwerken om uw laatste transacties en saldi te ontvangen.
Open dus uw Money in Excel-bestand en klik op “Aan de slag” in het rechterdeelvenster. Als u het deelvenster “Geld in Excel” niet ziet, gaat u naar het tabblad “Home” en klikt u op “Geld in Excel” aan de rechterkant van het lint.
Klik op het volgende scherm in het paneel op “Aanmelden” en voer uw gebruikersnaam en wachtwoord voor Microsoft 365 in.
U zou dan uw verbonden rekeningen moeten zien in het deelvenster “Geld in Excel”. Klik op “Update” bovenaan het paneel. Na enkele ogenblikken, afhankelijk van uw internetverbinding, moeten uw gegevens worden vernieuwd en genoteerd met de huidige datum en tijd.
Nu je bent ingelogd en je laatste transacties en details hebt, is het tijd om een kijkje te nemen!
Bekijk het tabblad Snapshot
Het tabblad “Momentopname” in de Money in Excel-werkmap is een geweldig hulpmiddel voor een snelle blik op uw uitgaven. Begin met het selecteren van een maand en een jaar helemaal bovenaan het blad.
Bekijk vervolgens de grafieken, grafieken en tabellen om een goed beeld te krijgen van waar uw zuurverdiende geld naartoe gaat.
Het staafdiagram ‘Huidige versus vorige maand’ geeft het verschil weer in uw uitgaven tussen de huidige maand die u bovenaan hebt geselecteerd en de vorige maand.
“De bestedingscategorieën van deze maand” geeft een cirkeldiagram weer dat laat zien waar uw geld naar toe is gegaan in termen van categorie. Je kunt bijvoorbeeld snel zien of je die maand meer aan entertainment hebt besteed dan aan boodschappen.
“Cumulatieve uitgaven gedurende de maand” is een handige grafiek om te zien op welke punten van de maand uw uitgaven zijn gestegen. Dit omvat ook de vorige maand voor een handige vergelijking.
De twee tabellen onderaan tonen de verkopers aan wie u uw geld gedurende de maand heeft gegeven. U kunt zien welke handelaars u het vaakst heeft betaald en vervolgens welke handelaars het meeste geld van u hebben ontvangen.
Elk van deze secties van het tabblad “Momentopname” heeft een nuttig doel. U kunt in één oogopslag precies zien hoe uw geld wordt besteed en verstandige wijzigingen aanbrengen.
Bekijk uw transacties
Net als een afschrift van uw bank of creditcardmaatschappij, vermeldt het tabblad “Transacties” de datum, de verkoper en het bedrag voor al het inkomende en uitgaande geld. Dit tabblad consolideert transacties van al uw verbonden rekeningen op één plek.
U kunt ook de categorie, de rekening, de laatste cijfers van het rekeningnummer en de instelling zien. Dus als u meer dan één account heeft aangesloten, kunt u gemakkelijk zien welk geld er is binnengekomen en waar en wanneer is uitgegaan.
Als u bekend bent met sorteren en filteren in Microsoft Excel, biedt het tabblad “Transacties” beide opties om specifieke transacties te bekijken. Klik op een pijl in een van de kolomkoppen om de kolom te sorteren of te filteren.
Alle informatie op het tabblad “Transacties” is beschermd en kan dus niet worden bewerkt behalve voor de kolom “Categorie”. Hoewel categorieën voor alle transacties worden ingevuld, zijn dit standaard “beste gissingen” en kunnen ze de categorie “Niet gecategoriseerd” bevatten.
Dus als u meer betekenis en nauwkeurigheid wilt creëren voor uw bestedingscategorieën, klikt u op de pijl naast de ene en selecteert u een andere uit de lijst.
U kunt kiezen uit een goede selectie van standaardcategorieën die de meest voorkomende soorten uitgaven dekken. U kunt echter ook uw eigen maken voor grotere uitgaven als u dat wilt. Dit is wat we je hierna zullen laten zien.
Pas uw categorieën aan
Het tabblad “Categorieën” bevat bovenaan alle standaardcategorieën, die niet kunnen worden gewijzigd. U kunt, indien nodig, de pijl naast een “Category Type” gebruiken om dat te wijzigen. Categorietypen omvatten inkomen, overdracht en uitgaven.
Hieronder staan de standaardinstellingen “Aangepaste categorieën” die u kunt maken. Dus als u inkomend of uitgaand geld heeft dat buiten de standaardcategorieën valt, typt u het gewoon in het gedeelte “Aangepaste categorieën” en kiest u het type “Categorie”.
Als u aangepaste categorieën toevoegt, kunt u teruggaan naar het tabblad “Transacties” en de “Categorie” wijzigen voor transacties die van toepassing zijn.
Bovendien worden uw nieuw toegevoegde categorieën weergegeven op het cirkeldiagram van het tabblad “Momentopname” voor de beste bestedingscategorieën, indien van toepassing.
U hebt al een stap gezet naar een beter geldbeheer door Money in Excel in te stellen. Zorg er dus nu voor dat u het gebruikt om uzelf of uw huishouden te budgetteren. Kijk waar uw geld naartoe gaat, breng wijzigingen aan waar nodig en houd uw financiën efficiënter bij.
