Door een spreadsheet met uitgaven en inkomsten te maken, kunt u uw persoonlijke financiën beheren. Dit kan een eenvoudige spreadsheet zijn die inzicht geeft in uw rekeningen en uw belangrijkste uitgaven bijhoudt. Hier is hoe in Microsoft Excel.
Maak een eenvoudige lijst
In dit voorbeeld willen we alleen wat belangrijke informatie over elke uitgave en inkomen opslaan. Het hoeft niet al te uitgebreid te zijn. Hieronder ziet u een voorbeeld van een eenvoudige lijst met enkele voorbeeldgegevens.
Voer kolomkoppen in voor de informatie die u over elke uitgave en vorm van inkomen wilt opslaan, samen met verschillende gegevensregels, zoals hierboven weergegeven. Bedenk hoe u deze gegevens wilt bijhouden en hoe u ernaar zou verwijzen.
Deze voorbeeldgegevens zijn een richtlijn. Voer de informatie in op een manier die voor u zinvol is.
Maak de lijst op als een tabel
Door het bereik op te maken als een tabel, wordt het gemakkelijker om berekeningen uit te voeren en de opmaak te regelen.
Klik ergens in uw lijst met gegevens en selecteer vervolgens Invoegen> Tabel.
Markeer het gegevensbereik in uw lijst dat u wilt gebruiken. Zorg ervoor dat het bereik correct is in het venster “Tabel maken” en dat het vakje “Mijn tabel heeft kopteksten” is aangevinkt. Klik op de “OK” knop om uw tafel te creëren.
De lijst is nu opgemaakt als een tabel. De standaard blauwe opmaakstijl wordt ook toegepast.
Als er meer rijen aan de lijst worden toegevoegd, wordt de tabel automatisch uitgevouwen en wordt opmaak op de nieuwe rijen toegepast.
Als u de opmaakstijl van de tabel wilt wijzigen, selecteert u uw tabel, klikt u op de knop “Tafelontwerp” en vervolgens op de knop “Meer” in de hoek van de galerij met tabelstijlen.
Hierdoor wordt de galerij uitgebreid met een lijst met stijlen om uit te kiezen.
U kunt ook uw eigen stijl creëren of de huidige stijl wissen door op de knop “Wissen” te klikken.
Geef de Tafel een naam
We zullen de tabel een naam geven om het gemakkelijker te maken ernaar te verwijzen in formules en andere Excel-functies.
Om dit te doen, klikt u in de tabel en selecteert u vervolgens de knop “Tafelontwerp”. Voer vanaf daar een betekenisvolle naam in, zoals “Accounts2020”, in het veld Tabelnaam.
Voeg totalen toe voor de inkomsten en uitgaven
Door uw gegevens op te maken als een tabel, kunt u eenvoudig totale rijen voor uw inkomsten en uitgaven toevoegen.
Klik in de tabel, selecteer “Tafelontwerp” en vink vervolgens het vakje “Totaal rij” aan.
Een totale rij wordt onderaan de tabel toegevoegd. Standaard voert het een berekening uit op de laatste kolom.
In mijn tabel is de laatste kolom de kolom met uitgaven, dus die waarden worden opgeteld.
Klik op de cel die u wilt gebruiken om uw totaal te berekenen in de inkomstenkolom, selecteer de lijstpijl en kies vervolgens de Som-berekening.
Er zijn nu totalen voor de inkomsten en de uitgaven.
Als u een nieuw inkomen of een nieuwe uitgave wilt toevoegen, klikt en sleept u de blauwe formaatgreep in de rechterbenedenhoek van de tabel.
Sleep het naar het aantal rijen dat u wilt toevoegen.
Voer de nieuwe gegevens in de lege rijen boven de totale rij in. De totalen worden automatisch bijgewerkt.
Vat de inkomsten en uitgaven per maand samen
Het is belangrijk om bij te houden hoeveel geld er op uw rekening komt en hoeveel u uitgeeft. Het is echter handiger om deze totalen per maand gegroepeerd te zien en te zien hoeveel u uitgeeft in verschillende onkostencategorieën of aan verschillende soorten uitgaven.
Om deze antwoorden te vinden, kunt u een draaitabel maken.
Klik in de tabel, selecteer het tabblad “Tabelontwerp” en kies vervolgens “Samenvatten met draaitabel”.
In het venster Draaitabel maken wordt de tabel weergegeven als de te gebruiken gegevens en wordt de draaitabel op een nieuw werkblad geplaatst. Klik op de knop “OK”.
De draaitabel wordt aan de linkerkant weergegeven en een lijst met velden aan de rechterkant.
Dit is een korte demo om uw uitgaven en inkomsten eenvoudig samen te vatten met een draaitabel. Lees dit uitgebreide artikel als u nieuw bent bij draaitabellen.
Om een uitsplitsing van uw uitgaven en inkomsten per maand te zien, sleept u de kolom “Datum” naar het gebied “Rijen” en de kolommen “In” en “Uit” naar het gebied “Waarden”.
Houd er rekening mee dat uw kolommen mogelijk een andere naam hebben.
Het veld “Datum” wordt automatisch gegroepeerd in maanden. De velden “In” en “Out” worden opgeteld.
In een tweede draaitabel kunt u een overzicht van uw uitgaven per categorie bekijken.
Klik en sleep het veld “Categorie” naar “Rijen” en het veld “Uit” naar “Waarden”.
De volgende draaitabel wordt gemaakt met een overzicht van de uitgaven per categorie.
Werk de draaitabellen voor inkomsten en uitgaven bij
Als er nieuwe rijen worden toegevoegd aan de inkomsten- en onkostenentabel, selecteer dan het tabblad “Gegevens”, klik op de pijl “Alles vernieuwen” en kies vervolgens “Alles vernieuwen” om beide draaitabellen bij te werken.
